1、持卡人刷卡次数太少
银行为客户申请信用卡实际上是为了让银行以信用卡手续费的形式赚取部分利润。因此，银行喜欢习惯于持卡消费的人。因为这些人经常刷卡，银行会认为这些人习惯于使用信用卡消费。银行会主动增加这些持卡人的信用卡限额，而对于长期持卡但不刷卡的人，银行会将这些人享受的金额交给有需要的人，这些人将面临减额和封卡的情况。

2、长期以来，持卡人一直在同一终端刷卡
如果银行发现持卡人长时间在同一台POS机上刷卡，可能会判断持卡人有套现的可疑行为。持卡人将面临减少金额和密封信用卡的情况。

3、持卡人一次性刷空额度
持卡人一次性刷卡限额是POS机刷卡的禁忌。银行将一次性刷卡限额的空卡纳入异常交易，持卡人也将面临减少信用卡限额和密封信用卡的可能性。

4、持卡人在短时间内多次刷卡
由于急需资金，一些持卡人会在短时间内刷取更多资金。持卡人刷出的商户不属于同一地区。银行将确定持卡人的行为是现金支取行为，这将不可避免地受到银行的控制。